По информации департамента внешних и общественных связей Банка России, приказом Банка России от 07.03.2007 № ОД-207 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Рубин» (г. Махачкала). Отзыв лицензии связан с неоднократными нарушениями банком «Рубин» Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций – принято Банком России в связи с тем, что КБ «Рубин» не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России. Кроме того, банк неоднократно нарушал требования, предусмотренные статьёй 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Всего коммерческий банк «Рубин» допустил свыше тысячи нарушений сроков направления в ФС по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не соблюдал установленные значения обязательных нормативов.
В период с сентября 2006 года по январь 2007 года через кассу банка были проведены операции по выдаче наличных денежных средств юридическим лицам на сумму более 25 млрд рублей при максимальной величине валюты баланса 405 млн рублей.
С 9 марта 2007 г. Банк России принял решение назначить временную администрацию по управлению банком. Её руководителем назначен экономист первой категории отдела лицензирования деятельности кредитных организаций Управления банковского надзора Национального банка РД Камиль Ардаев.
Что касается вкладов, размещённых в данном банке, то банк «Рубин» является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, и возмещение по вкладам должно выплачиваться в размере 100 % суммы вкладов в банке, не превышающей 100 тыс. рублей, плюс 90 % суммы вкладов в банке, превышающей 100 тыс. рублей, но в совокупности – не более 190 тыс. рублей. ]§[
- 6 просмотров