30 сентября Банк России (ЦБ) отозвал у ООО «Эсидбанк» (Махачкала) лицензию на осуществление банковских операций. Это, как сообщает пресс-служба ЦБ, связано с неоднократным нарушением Эсидбанком в течение одного года требований ст. 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Также Банком России были установлены факты существенной недостоверности отчётных данных, достаточности капитала ниже 2%, снижения размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, а также неспособности удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Напомним, что ООО «Эсидбанк» – один из старейших банков в республике, он работал с 1992 года и имел разветвлённую сеть филиалов и допофисов: 16 филиалов и 6 допофисов в Дагестане и по одному филиалу в Москве, Ингушетии и Пензе. (Отметим, что в октябре 2011 года московский филиал банка – «Спарта» – был внесён Банком России в список структур, незаконно осуществляющих операции с валютой. В этом списке филиал соседствовал с Газпромбанком и Райффайзенбанком.) По версии «ЧК», Эсидбанк являлся одним из лидеров банковской системы республики, немного уступая лишь Дагэнергобанку (см. «ЧК» №10 от 15 марта 2013 г. «10-ка лучших банков РД. Версия 2.0»).
В декабре 2013 года Эсидбанк был принят в качестве аффилированного участника платёжной системы MasterCard International Incorporated, что позволило банку начать создавать свою сеть банкоматов. Однако уже 22 января следующего года Банк России направил Эсидбанку требование о представлении ходатайства о прекращении права на работу со вкладами, а 25 февраля 2014 года признал утратившей силу лицензию дагестанского банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.
Несмотря на то что банк с 2004 года возглавляла Рукият Кадиева, принадлежность этого кредитного учреждения всегда прочно ассоциировалась с отцом банкирши – Али Кадиевым, председателем Ассоциации банков Северного Кавказа, экс-главой Сергокалинского района. В числе 22 учредителей банка находятся мать, дочь, брат, сестра и супруг сестры Али Кадиева, которые в совокупности имеют долю в банке, равную 29,49%. (Остальные доли разбросаны в разных пропорциях, не превышающих 7%, между другими участниками банка.)
P. S. За всю современную историю Дагестана в республике было зарегистрировано 116 кредитных организаций (банков). Многие из них, созданные под «прокачку» авизо или же являясь обнальными конторами, вымерли ещё в начале 2000-х. Федеральный центр регулярно «зачищает» дагестанский банковский сектор. Сейчас в республике осталось 13 банков (см. таб. 1). Ещё один банк – «Эно» – в середине сентября сменил не только своих хозяев (ранее он принадлежал семье спикера НС РД Хизри Шихсаидова), но и регистрацию, переехав в Ставропольский край. Думается, что этому примеру последуют и другие, более крупные дагестанские банки, понимая, что прописка в республике автоматически ставит пятно на их деловой репутации.
Ликвидация или отзыв лицензии у десятка дагестанских банков в год (см. таб. 2) постепенно подвела регулятора к крупным игрокам на республиканском банковском поле. Под каток попал банк «Экспресс» (по слухам, это произошло с подачи одного из дагестанских депутатов Госдумы, за что-то обидевшегося на руководство «Экспресса») и начавший было расти и укрепляться Нафтабанк.
За три квартала 2014 года, как видно из графика, в Дагестане ликвидировано 7 кредитно-банковских организаций. Вряд ли Банк России на этом остановится, дав «чёртовой дюжине» банков сформироваться в крепкую и цивилизованную банковскую систему. Скорее всего, до конца года будут отозваны лицензии ещё у трёх-четырёх дагестанских банков, которые покажутся подозрительными федеральному центру…
- 11 просмотров